Cash Management
Cash management
Soluciones financieras ágiles para la Tesorería de tu empresa.
Cash management
La agilidad es un recurso que utilizado como herramienta principal te agrega valor a los retos que representa la administración de cualquier empresa.
En Monex Grupo Financiero sabemos que para hacer que el dinero genere más dinero es necesario contar con un banco que respalde con la misma agilidad.
Por eso, hemos creado productos y servicios para la tesorería de las empresas, con una infraestructura flexible que se adapta a tus necesidades.
Además en Monex Grupo Financiero, contamos con expertos regionales que te asesorarán para tener un mayor control y mejor administración del flujo de efectivo.
- Cuenta Digital
- Cuenta Saldo Cero
- Cobranza
- Pagos y Transferencias
- Monex Directo (Host to Host)
- Inversiones
- Banca Digital Monex
Compra venta de Divisas
Nuestra experiencia de más de 32 años siendo líderes en el Servicio de Compra Venta de Divisas, nos permite ofrecer tipos de cambio con el mejor servicio del mercado.
En Monex Grupo Financiero tienes la flexibilidad de realizar la compra/venta de divisas con tu Asesor Monex o directamente en Banca Digital
Cheques
- Expedición de cheques con cargo a tu Cuenta Digital Monex, pregunta por este servicio a tu Asesor Monex.
- Cheques de Caja Monex pesos y dólares americanos
- Cheques BBVA pesos y dólares americanos
- Cheques Certificados The Standard Chartered Bank en dólares americanos, euros, yenes y libras.
Reportes
Sabemos que es muy importante conocer el estado de entradas y salidas del flujo de efectivo de tu empresa, por lo que a través de Banca Digital Monex y Monex Directo podrás obtener la información necesaria para realizar la conciliación de tu tesorería en el momento que la requieras como:
- Saldos y movimientos de las distintas divisas en línea
- Constancia de inversiones
- Estado de cuenta en línea del mes y todos los meses anteriores
- Identificación de depositantes
- Reporte intradía a través de Monex Directo
- Estado de cuenta diario en formato MT101, MT940, MT942 y MT950 a través de Monex Directo
Cuenta Digital
La Cuenta Digital es una cuenta bancaria multidivisas con cobertura geográfica en territorio nacional de Banco Monex, SA IBM, Monex Grupo Financiero, que te permite administrar los recursos de la tesorería de tu empresa de forma ágil, manteniendo saldos en diferentes divisas: pesos, dólar americano, dólar canadiense, euro, libra esterlina, franco suizo, corona sueca y yen.

Cuenta bancaria multidivisas

Acceso a la Banca Digital Monex

Paga intereses al mantener saldo promedio mensual mayor a $50 mil pesos
- La Cuenta Digital es el eje para operar los productos y servicios de Cash Management
- Sin costo por apertura o mensualidad
- Consultas ilimitadas sin costo del estado de cuenta, para consultas hasta 5 años atrás
- Te ayuda a reducir costos de administración al tener las divisas más importantes en una misma cuenta
- Información corporativa del cliente persona moral.
- Constancia de situación fiscal actualizada y completa (No mayor a cinco años).
- FIEL activa.
- Comprobante de domicilio a nombre del cliente, no mayor a tres meses.
- Identificación oficial vigente y legible de los representantes o apoderados legales y participantes designados.
- Identificaciones, comprobantes de domicilio (nacional y extranjero cuando este aplique y sea considerado de alto riesgo), RFC, CURP, TIN (cuando este aplique), teléfono, correo y ocupación de los propietarios reales.
**En caso de que alguno de los representantes sea extranjero se solicita Forma Migratoria, Pasaporte y comprobante de domicilio vigente no mayor a tres meses.
Protección IPAB

Producto protegido por el IPAB hasta por 400 mil UDIs (unidades de inversión):
- Cuenta Digital Monex
- Cuenta Monex
- CEDES Monex
IPAB: http://www.ipab.org.mx
Cuenta Saldo Cero
Ya sea que administres una empresa con varias cuentas o varias empresas con una cuenta, elimina los saldos improductivos, eligiendo Cuenta Saldo Cero

Ayuda a optimizar la tesorería de tu empresa, a través de la concentración automática de los recursos de distintas cuentas y/o de distintas empresas.

El saldo global de todas las cuentas se invierte con una atractiva tasa de interés devolviendo los recursos a la Cuenta Digital original al día hábil siguiente.

Atractivas tasas de inversión con rendimiento diario
Tres modalidades a elegir:
- Concentración: los saldos de todas las cuentas se envían a la cuenta concentradora y en ésta se realiza la inversión. Se utiliza para grupos de empresas y cuentas que comparten flujo de efectivo.
- Concentración Virtual: la inversión se realiza en cada una de las cuentas por separado, pero tomado en cuenta el valor del conjunto. Se utiliza para grupos de empresas y/o cuentas que no comparten flujo de efectivo.
- Concentración Mixta: Si parte de las empresas y/o cuentas comparten flujo de efectivo y otra parte no, podemos realizar la concentración en una parte de las cuentas y la concentración Mixta en otra. Tomando el Saldo Global para establecer la tasa correspondiente.
- Optimización en la administración de su tesorería.
- Manejo de los flujos de efectivo y de las inversiones acorde a la relación entre cuentas y empresas.
- Atractivas tasas de inversión con rendimiento diario
- Tener Cuenta (s) Digital (s)
- Firmar el convenio Cuenta Saldo Cero
Cobranza
Con las distintas soluciones de Cobranza Monex, ahorra tiempo y concilia más fácil. Te ofrecemos agilidad, flexibilidad y acceso a la información de tu cobranza en cualquier momento.
Opciones:
- Identificación de depósitos
- CoDi
Pagos y Transferencias
Utiliza nuestra solución de Pagos para realizar de forma fácil y oportuna los pagos a proveedores u otros beneficiarios a nivel nacional o internacional, mismos que se realizan con cargo a tu Cuenta Digital con la que puedes tener las divisas más importantes en la misma cuenta.

Realizar pagos a través de SPEI, SPID

Transferencias Internacionales

Pago de servicios y de impuestos
- Realizar pagos a través de SPEI, SPID
- Pagos a tarjetas de débito de todos los bancos nacionales
- Pagos de Servicio con convenio CIE (Bancomer)
- Pagos de Impuestos Federales: DPA y pago referenciado
- Transferencias Internacionales
- Recibes el aviso a tu correo electrónico de los pagos que cancelaron
- Al realizar un pago puedes incluir hasta 5 direcciones de correo electrónico del beneficiario para informarle sobre el pago que le estás enviando
- Acceso vía Banca Digital o Monex Directo (Host to Host)
- Envío de pagos uno a uno o masivos. En el caso de pagos masivos Monex te mostrará el resumen con el total de registros correctos, con error y cancelados
- Tener una Cuenta Digital Monex
- Tener Banca Digital Monex
Monex-Trading directo
Es una conexión directa con el sistema central de tu empresa y Monex para recibir instrucciones de pago y enviar estados de cuenta diarios para su registro y contabilización

Infraestructura tecnológica para lograr una administración financiera más ágil

Fácil conexión de acuerdo a tus necesidades con dos diferentes tipos de servicio: Básico y Plus

Establece una comunicación directa y segura entre los sistemas centrales (ERP’s) de la empresa y Monex
- Conocemos las necesidad de administrar óptimamente el flujo de dinero en las empresas.
- Contamos con mecanismos de alta seguridad y confidencialidad para que la empresa pueda realizar múltiples pagos y transferencias nacionales e internacionales.
- Ofrece diferentes enlaces de comunicación por internet para ejecutar servicios como instrucciones de pago y/o consultar estados de cuentas electrónicos con estas características
- Tiene una función automatizada para realizar operaciones de pago entre cuentas de Monex, transferencias a bancos en México vía SPEI y al extranjero vía SWIFT de manera individual o masiva
Monex Directo BÁSICO
Es un enlace de comunicación mediante Servicios Web (SW) por internet bajo el protocolo https publicado por Monex para ejecutar servicios como instrucciones de pago y/o consultar estados de cuentas electrónicos.
Monex Directo PLUS
Es un enlace particular y personalizado para el intercambio de información denominado Conexión Dedicada (CD) entre el sistema central del cliente y el sistema de Monex para ejecutar servicios como instrucciones de pago y/o consultar estados de cuentas electrónicos.
- Tener una Cuenta Digital Monex
- Definir el esquema utilizar entre Monex Directo Plus y Básico
- Firma del anexo al contrato correspondiente a los servicios
- Habilitar con el área de productos la implementación
Inversiones a plazo en CEDES Monex
Las inversiones en CEDES Monex son la solución perfecta para invertir el excedente de tesorería o los recursos que utilizarás en el mediano o largo plazo para proyectos específicos, logrando que tu dinero siempre este trabajando y la tesorería sea más eficiente.

Rendimientos en pesos y dólares americanos en función del saldo y el plazo

El pago de intereses se realiza automáticamente a la Cuenta Digital al finalizar el plazo contratado o de forma mensual a partir de plazos de 90 días o más

Al tener activa la Banca Digital puedes invertir de inmediato sin necesidad de firmar un contrato adicional y con un horario más amplio
- Rendimientos en pesos y dólares americanos en función del saldo y el plazo
- El pago de intereses se realiza automáticamente a la Cuenta Digital al finalizar el plazo contratado o de forma mensual a partir de plazos de 90 días o más
- Al tener activa la Banca Digital puedes invertir de inmediato sin necesidad de firmar un contrato adicional y con un horario más amplio
- Sin cobro de comisiones
- Producto protegido por el IPAB hasta por 400 mil UDIs (unidades de inversión) Acceso vía: Banca Digital Monex
- Tener una Cuenta Digital Monex
- Tener Banca Digital Monex
Protección IPAB

Productos que se encuentran protegidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB):
- Cuenta Digital Monex
- Cuenta Monex
- CEDES Monex
IPAB: http://www.ipab.org.mx